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一则大额现金存款业务存在风险隐患的案例分析

时间:2019-04-07  来源:本站  作者:

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  一则大额现金存款业务存在风险隐患的案例分析 一、案例介绍 某日,在非现场审计中发现,一网点柜员在柜面接收客户 20 万现金卡大把 后,一边清点现金,一边按客户填写的凭证记帐打印存折、凭条,在现金还没有 完全清点的情况下,让客户签字确认后,持存折离开网点。 二、案例分析 (一) 违反了现金收付业务规定。 现金收付业务规定, 现金收款先核验大数、 后清点细数,当面点清、一笔一清,按券别录入。 (二)违反了业务操作流程。存款业务的处理流程是:“先收款,后记帐”, 记帐是建立在款项收妥无误的前提下。然而,上述案例中,柜员在收款金额尚未 完全明晰的情况下,就先行记帐处理该业务,并让客户签字确认,持存折离开网 点。 假设该笔存款的现金中出现短款或假币, 经办柜员将为自己的违规操作买单。 三、案例启示 (一)规范操作流程。柜员办理业务时一定要按规章制度和操作流程办理, 坚决杜绝绕行、简化等不良习惯的发生,信任不能代替制度。柜员应做到办理过 程严谨,处理结果规范,避免各类业务风险隐患发生,避免卷入纠纷之中,确保 业务安全运行。 (二)提升服务效能。引导和激发柜员工立足本职岗位学习业务技能,苦练 过硬本领,学技术,练绝活,提高业务处理速度,减少客户等待时间,提升网点 服务水平和柜面服务效能。 (三) 把好现场监督关。 现场管理人员要严控业务风险点, 把好现场监督关。 现场管理人员应提高工作责任心, 树立业务处理流程和相关制度办理业务的严肃 性,尽心尽职履行好事中监督和现场管理职责,及时检查、及时纠正员工业务操 作过程中的不规范行为,把好运行质量关。

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