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中国金融控股企业发展的十大战略

时间:2018-11-23  来源:本站  作者:

  中国的金融控股公司目前发展迅速,但在发展模式和战略上各有不同,各有不同。中国的国情和国外的政策、法律环境不同,决定了中国金融控股公司的发展战略也有所不同。未来中国金融控股公司的发展应该从以下十个方面战略维度进行思考。

  运用强有力行政手段或市场化手段,整合控股企业内资金、资产、人力资源、营销资源和品牌资源等,提高资源使用效率和效益。如整合控股企业的资金资源,实现资金高度的归集,提高资金使用效率;如通过整合控股企业闲置资产,对外出租提高资产利用率;通过整合控股企业各类金融人才和实业人才,发挥各自专长,降低投资风险;将控股企业内的各类金融子公司统一到母公司品牌下,实现品牌效应和规模效应,达到专业化整合的目的,等等。

  业务布局:金融产业是高门槛产业,通过收购证券、银行、保险公司等子公司,进入金融产业的核心业务领域;也可以通过成立产业投资公司和风险投资公司,实现金融控股的全牌照布局;通过增加注册资本金、改善管理等手段,各领域获得全业务经营资质。

  网点布局:通过增资注资、收购兼并等手段,增加各金融子公司的国内经营网点布局,扩大业务量。

  国际布局:通过异地设立离岸公司,实现控股公司的国际布局。未来各相关业务也逐渐走向海外。

  通过资本化的运作,构建有效的资产纽带,最大限度地利用资本市场,才能实现金融控股企业的超常规发展。可以开拓多种融资渠道,通过注资、社会引资、企业合资等多种渠道筹集资金;创造机会借壳上市,打通资本市场融资渠道,获得源源不断的资金支持。

  在资金充裕、内部管理夯实和品牌影响力不断提升的基础上,通过兼并和收购的方式,不断向相关领域扩张,完成金融控股控股企业的业务布局和网络布局,不断扩大规模和影响力。

  完善母公司投资法人治理结构。国有控股公司治理结构的重点在于其董事会的结构和效率。要明确母公司投资总部的功能定位,做到“集权有度,分权有序”;改进公司的董事会结构,董事会应该包括一定比例的外部独立董事,保证董事会决策的科学性,在选择外部独立董事过程中应该注意其任职条件,应选择具有一定经营管理经验和管理能力的人,避免“学者化”和“官员化”;明确各专业委员会职责及人员构成、议事规程和决策流程,提高决策效率;明确母公司、子公司职责和权限划分,建立有效的激励和约束机制。

  完善下属各子公司法人治理结构。资本化运作必然带来产权多元化,在完善了产权制度基础上,解决好所有者、经营者和监督者之间关系,从而形成权责明确、相互制约、协调运转和科学决策的治理体系,并依法律、法规、规章和公司章程等规定予以制度化。要重点解决企业激励不足的问题,将重点放在人力资本激励机制和约束机制的完善上。

  市场化的发展策略,必须有市场化的复合多元的激励机制。国有控股公司与多数国有企业面临着同样的问题,就是对经理人员的激励不足。完善了产权制度基础上,企业发展面临最大的障碍就是经营者的激励问题。对于国有控股公司经营者来说,应该从精神层面和物质层面进行激励双重激励,其中对经营者利益激励机制是最核心的激励方式,必须加大力度调动经营者积极性。因此,未来控股企业及属下各子公司,在利益激励上要采取复合利益激励机制,设计短中长期结合的激励方式和市场化的薪酬结构和薪酬水平,适时引入股权激励,加大绩效考核制度,完善激励和约束机制,从根本上解决委托代理带来的问题,防范道德风险。

  作为纯粹型的金融控股企业,复杂的内部结构(如股权关系、授权关系和管理责任等)、非市场化的内部交易、资本金的重复计算和多重的财务杠杆等内部因素,以及分业监管造成的监管信息不畅、政策法律空白等外部因素,均可能给金融企业造成灾难性的后果。因此必须从公司治理结构完善、内控制度建设、防火墙机制设立等方面,防范各类金融风险。

  金融子公司必须继承和发扬控股母公司优良的文化传统,并在此基础上建立和完善自己具有金融企业特色的企业文化,以明确的、催人振奋的企业使命和愿景激励员工,以正确的价值观指导员工,以统一的行为准则来规范员工,树立母公司投资的强大的文化凝聚力。

  要充分认识到品牌的重要性,加快由“资产、管理、技术”老“三位一体”,向“品牌价值、商业模式、市场网络”新“三位一体”的转变。借助母公司的大品牌,迅速聚集若干业务的影响力,搭建品牌平台;通过品牌整合,将各分散的业务、子公司统一到控股公司品牌下,形成大品牌;通过规范的品牌管理制度和宣传策略,面向市场倾力打造卓越品牌和优良商誉,努力提高在竞争中的优势。

  作为金融服务型企业,人才是金融控股公司投资最大的资产。必须高度重视人才问题,坚持以人为本、人才兴企。建立统一的、以人为本的符合金融企业运作规律的人力资源体制,提高人员素质,建设具有竞争力的人才团队。

  在人才引进、培养、任用等问题上,必须坚持市场化的方向。未来一段时间内,由于金融人才流动性特点,新型金融控股企业在人才的选用上,主要采取“拿来主义””的策略,通过社会招聘和甄选高端金融人才,为我所用;提供有竞争力的薪酬水平和有吸引力的福利待遇,挽留人才;要建立能上能下的内部竞聘机制和优胜劣汰的人才流动机制,使得人才素质不断升级。

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